3/10募集統一優選低波多重資產基金 靈活策略打造機動戰隊

財經中心／綜合報導

統一投信指出，近期金融市場變化快速，若想達到更好的投資效果，投資決策需要及時應變。但許多投資人無法時刻盯盤，不妨利用多重資產基金，讓專業投研團隊替財富把關。以主動式投資聞名的統一投信，3/10將募集統一優選低波多重資產基金(基金之配息來源可能為本金及收益平準金)，基金投資策略鎖定台灣可轉債、台灣發行的海外債券ETF及台股高息股，將根據總經環境及市場變化，靈活調整投資配置，為投資人打造能攻善守的機動戰隊。

統一投信表示，短線市場不確定性高，可能面臨較大波動。為了最佳化報酬風險比，統一優選低波多重資產基金(基金之配息來源可能為本金及收益平準金)初期將採取333中性配置，也就是高息股35%、可轉債30%、債券35%。其中，債券部位將以短期非投資等級債為主，中長天期投資等級債為輔。隨著景氣及市場監控指標變化，這檔基金將靈活調整投資組合，達到最適資產配置，在以守護投資人財富為目標的同時，也不錯過台股成長趨勢。

透過債守股攻的投資策略，在景氣平穏向上時，統一優選低波多重資產基金(基金之配息來源可能為本金及收益平準金)預計採取積極配置，將高息股的投資比例提升至50%，也是投資組合的主要動能。而30%的可轉債部位，在選擇權的價值提高的情況下，可轉債價格也會隨之上漲。同時，將調降債券部位至20%，並以收益率相對高的短天期非投資等級債及新興市場債，作為債券布局重點。

若景氣趨緩時，統一優選低波多重資產基金(基金之配息來源可能為本金及收益平準金)則是著重防守能力，預計將調升債券部位至50%，並以風險抵禦能力較強的長天期投資等級債及公債，作為資產護城河。而占投資組合30%的可轉債，其價格也會在債券面額的保護下相對抗跌。同時，將調降高息股的投資比例至20%，築起具備機動性的堅實堡壘。

統一優選低波多重資產基金(基金之配息來源可能為本金及收益平準金)預計於3/10~3/14募集繳款，同時提供累積型與月配型級別，投資人可以依照需求選擇。這檔基金發行價每單位淨值10元，保管銀行為彰化銀行，投資人可透過彰化銀行等銷售機構或統一投信申購。

【注意】本基金無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障，投資本基金可能發生部分或本金之損失，最大損失為全部投資之金額，投資人須自負盈虧。關於本基金的運用限制、投資風險、手續費之收取方式、投資人應直接或間接負擔之相關費用、紛爭處理及申訴管道等皆已揭露於基金公開說明書中。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。